Kada je Redditor Joe Greene započeo eksperiment Top 10 Kripto 2018. godine, kupio je 1.000 dolara za Dash, NEM i IOT, između ostalih, samo da bi video kako se srušio na 150 dolara. Ali pet godina kasnije, njegov eksperiment se mnogo isplatio.
Pravila: Kupite 100 dolara svake od 10 najboljih kriptovaluta 1. januara 2018., 2019., 2020. i 2021. Zadržite samo. Nema prodaje. Nema trgovanja. Izveštaj mesečno.
Svakog januara od 2018. Grin je pregledao listu 10 najboljih kriptovaluta prema tržišnoj kapitalizaciji. U svaki ulaže 100 dolara svog novca, prati učinak svaka četiri meseca ili tako nešto i objavljuje nalaze na svojoj veb stranici i na Redditu.
Kada je počeo, kripto indeksi su bili malobrojni, tako da nije postojala laka alternativa. Pošto je godinama ulagao u akcije pre nego što je prešao na kriptovalute, Grin je predvideo da je jurnjava za žetonima u nizu bila opasna – osim ako se ne radi dosledno – i to je zaista dokazano njegovim eksperimentom sa Top 10 kripto indeks fondovima.
Kao i skoro svi ostali te godine, Grin je bio opčinjen naglim porastom Bitcoin-a tokom bikovskog tržišta 2017. „Sećam se da sam tražio da kupim opremu za rudarenje, ali se ispostavilo da su sve rasprodate. Pa sam pomislio: „Šta god, samo ću izaći i kupiti novčiće umesto toga“. Kombinacija osnovne tehnologije, finansijskih elemenata i budućeg pravca klase imovine održala je Grina u sektoru. Od tada piše blog sa projektom.
Suočen sa neizvesnošću, Grin je odlučio da se drži svoje normalne filozofije ulaganja zadržavanja onoga što je kupio i uzdržavanja od preteranog trgovanja. „Izvan kriptovaluta, ja nisam trgovac, i uveren sam da je vrlo malo ljudi trgovaca. Nešto kao da je samo 0,5% trgovaca dugoročno profitabilno“, kaže Grin. „Dakle, da, ja nisam trgovac. I naučio sam svoje lekcije odavno.” Greene-ova osnovna filozofija je da je najbezbednije ulagati u jeftine, super diverzifikovane indeksne fondove – što je i savet Vorena Bafeta za većinu investitora. Ali jednostavno nije bilo ništa slično u to vreme krajem 2017. Dakle, Grin je odlučio da napravi svoje.
Razmišljanje je bilo da, kao i akcije, kriptovalute takođe pokazuju znake „pobednici uzimaju sve“, gde tokom dugog vremenskog perioda, pobednici nastavljaju da pobeđuju, a gubitnici gube u smislu investicionih dobitaka. Na kraju krajeva, kriptovalute sa najboljim učinkom privlače svu pažnju medija, Google pretrage, institucionalni interes, maloprodajnu euforiju, itd. Dakle, Grin je teoretisao da je za pojedince koji ne znaju mnogo o kripto prostoru, njihova najbolja opklada bila da se jednostavno drže vrhunskim igračima i budite dosledni u tome.
I tako, od 2018. nadalje, sastavio je listu 10 najboljih kriptovaluta na CoinMarketCap-u početkom svakog januara i pratio njihov učinak tokom vremena.
Grin kaže da je najbolja lekcija koju je naučio tokom ovog perioda moć usrednjavanja troškova u dolarima — redovna kupovina imovine bez obzira na njenu tržišnu cenu. Ovo izglađuje volatilnost nabavne cene i približava je prosečnoj ceni tokom perioda u kome je kupljena.
„Ono što raste ne ostaje uvek gore, ali rizici se mogu ublažiti mesečnim rebalansom“, rekao je on. „Moj početni portfolio u 2018. sastojao se od tokena kao što su Dash, NEM, Iota, itd. Iako je postojalo bikovsko tržište od 2020. do kraja 2021., nijedan od tokena o kojima sam govorio nije uspeo da povrati svoje cene za sve vreme pet pre mnogo godina. Ali nakon toga je bilo skupova, i da ste se zadržali pri rebalansu, dobro biste prošli.”
U stvari, kada je Grin stavio 1.000 dolara u svaku od 10 najboljih kriptovaluta u januaru 2018, njegov portfolio je pao na manje od 150 dolara samo 12 meseci kasnije.
Međutim, strpljenje je nagrađeno, a za nekoga ko je svakog januara od 2018. godine pa nadalje ulagao 1.000 dolara u prvih 10 kriptovaluta prema tržišnoj kapitalizaciji, portfelj modela bi vratio kumulativnih 87%. Tokom istog perioda, referentni indeks S&P 500 bi dao 24%.
Grin ističe da bi strategija držanja velikih pobednika — ako bi se dosledno sprovodila — funkcionisala na duge staze. Top 10 kripto portfelja koje je pratio za 2019, 2020, 2021. i 2022. vratili su +126%, 338%, +177% i -69% (nije iznenađujuće), respektivno, do danas, u suštini nadoknađujući sve loše performanse tokom godina medveda.
Grinov eksperiment i metode privukli su veliko interesovanje među kripto znatiželjnicima na društvenim medijima. Kada su ga pitali o bilo kakvom interesantnom investicionom ponašanju ili obrascu trgovanja koje je primetio među svojim sledbenicima tokom godina, Grin kaže da ima mnogo ljudi koji gledaju na kretanje cena uz pomoć retrospektiva: „To je kao da kažete: ‘Hej, kupio sam Dogea jer poraslo je, trebalo je i ti da ga dobiješ.“ Ne mogu da odgovorim na to, i oni su u pravu. Ali trik je to unapred predvideti.”
Bilo je i dosta iznenađenja: „Mnogi fanovi Bitcoina su tokom godina prešli na Ethereum, za početak. Zatim je postojao BNB Coin, niko nije očekivao da će taj novčić postati veliki, a mislim da to nije očekivao čak ni izvršni direktor Binance Changpeng Zhao.
Grin na svom blogu takođe ima odeljak posvećen finansijskoj pismenosti, ističući da maloprodajni investitori treba da prate svoje račune i da imaju svoje finansije u zadovoljavajućem stanju i da nikada ne rizikuju više nego što mogu da priušte da izgube. Njegov pristup znači da se upoznao sa ljudima „konzervativnijeg načina razmišljanja“.
Izvor: CoinTelegraph