1. Čarls Ponzi – Čovek po kome je Ponzi šema dobila ime, Čarls je rođen u Italiji 1882. godine i emigrirao u Sjedinjene Države početkom 1900-ih, gde je započeo niz sumnjivih poslova pre nego što je osmislio svoju prevarantsku šemu.
Krajem 1910-ih, Ponzi je obećavao investitorima profit od 50% u roku od 45 dana ili 100% profita u roku od 90 dana, koristeći ideju arbitraže koja uključuje međunarodne poštanske odgovorne kupone. Kada bi neko primio pismo iz inostranstva, takođe bi dobio IRC koji bi mogao zameniti kako bi poslao odgovor. Ponzi se usredsredio na ideju kupovine IRC-a u jednoj zemlji i njihove zamene u drugoj zemlji, gde je vrednost bila veća.
Privukao je investitore obećanjem da će udvostručiti njihov novac za nekoliko meseci. Međutim, Ponzi-jeva šema bila je neodrživa i zasnovana na pogrešnoj pretpostavci. Umesto da investira u poštanske odgovorne kupone, koristio je novac novih investitora da isplati povrate ranijim investitorima, stvarajući privid profitabilnosti. Ova struktura se oslanjala isključivo na priliv novih investicija kako bi održala isplate.
Šema se raspala 1920. godine kada su istraživački novinari i finansijske vlasti počeli da postavljaju pitanja o legitimnosti Ponzi-jevih operacija. Kako je priliv novih investitora opadao, Ponzi više nije mogao da zadovolji rastuće zahteve za povratima. Na kraju, njegova prevarantska šema se srušila, izazvavši katastrofalne gubitke za hiljade investitora.
Ponzi je osuđen po saveznim i državnim optužbama za prevaru i prevario je investitore za oko 7 miliona dolara, izvestio je The Telegraph. Međutim, neki izvori su procenili gubitke investitora na čak 20 miliona dolara.
2. Bernie Madoff: Madoff je organizovao najveću Ponzi šemu u istoriji, prevarivši hiljade investitora za oko 65 milijardi dolara. Osnivač kompanije Bernard L. Madoff Investment Securities, privukao je investitore obećanjima visokih i stabilnih povrata. Madoffova operacija se oslanjala na nove investicije kako bi isplatio povrate ranijim investitorima, stvarajući iluziju uspešnog poslovanja.
Šema se raspala 2008. godine tokom Velike recesije, kada su tržišni uslovi doveli do naglog porasta zahteva za povlačenjem sredstava koje Madoff nije mogao da ispuni. Uhapšen je u decembru 2008. godine i priznao je krivicu za 11 saveznih krivičnih dela, uključujući prevaru sa hartijama od vrednosti i pranje novca. Godine 2009, Madoff je osuđen na 150 godina zatvora.
Njegovi zločini uništili su bezbroj života, brišući ušteđevinu mnogih pojedinačnih investitora, dobrotvornih organizacija i institucionalnih klijenata.
3. Bernard Ebbers – Kao generalni direktor svoje kompanije WorldCom, Ebbers je bio cenjen kao vizionarski lider, vodeći kompaniju ka ogromnom uspehu tokom 1990-ih. Međutim, ispod fasade prosperiteta, orkestrirana je ogromna računovodstvena prevara.
Početkom 2000-ih, otkriveno je da je WorldCom učestvovao u složenoj šemi za uvećanje svojih profita za milijarde dolara kroz lažne računovodstvene prakse. Ebbers, vođen željom da održi cenu akcija kompanije i svoje lično bogatstvo, nadgledao je manipulaciju finansijskim izveštajima, skrivajući troškove i uvećavajući prihode kako bi obmanuo investitore i regulatore.
Ebbers je razvio WorldCom u drugu po veličini kompaniju za daljinske telekomunikacije u SAD-u, uglavnom kupujući manje kompanije. Iako su akvizicije ostavile kompaniju u dugu, Ebbers je održavao fasadu profitabilnosti kapitalizovanjem umesto troškovnim evidentiranjem normalnih operativnih troškova.
Skandal je konačno izašao na videlo 2002. godine, što je dovelo do bankrota WorldCom-a, jednog od najvećih u istoriji SAD-a u to vreme. Nakon otkrića, cene akcija WorldCom-a su se strmoglavile, paleći sa $64 po akciji na oko $1, prema časopisu Time.
Investitori su izgubili otprilike 180 milijardi dolara, a 30.000 ljudi je ostalo bez posla kao rezultat. Ebbers je proglašen krivim za orkestriranje prevare i osuđen na 25 godina zatvora 2005. godine.
4. Lou Perlman – Malo ljudi je imalo veći uspeh od Backstreet Boys-a i ‘NSYNC-a tokom 1990-ih, osim možda Lou Perlman-a – čoveka koji je započeo njihove karijere. Perlman je ispleo mrežu finansijskih prevara, uključujući navodnu prevaru oba boy benda kao njihov menadžer, kao i učešće u Ponzi šemi.
Trans Continental Airlines Travel Services Inc. bila je iluzija i “temelj Perlmanove Ponzi šeme”, izvestio je The Hollywood Reporter. Prema toj publikaciji, Perlman je koristio ovu kompaniju da prevari 1.700 investitora za skoro pola milijarde dolara – mada neki izvori tvrde da je iznos bliži 300 miliona dolara.
Na kraju, Perlman je uhapšen 2007. godine. Služio je kaznu od 25 godina zatvora, ali je preminuo u pritvoru 2016. godine. Prema intervjuu iz 2014. godine za The Hollywood Reporter, Perlman je rekao magazinu da je njegova Ponzi šema bila “pametnija” od Bernie Madoffove.
“Pa, Bernie, mislim, on nije imao ništa što je stvarno donosilo novac,” rekao je Perlman. “On nije imao pravi način da zaradi novac, ali ja sam imao muziku. Backstreet Boys su svaki zaradili više od 50 miliona dolara. Naravno, ja sam dobio svoj deo, i bio je vrlo lep i vrlo značajan.”
5. J. David Dominelli – Dominelli je privlačio investitore obećanjima visokih prinosa trgujući na tržištu stranih valuta, izvestio je Times. Ova tržišta su notorno nestabilna, ali Dominelli je uspevao da ostvaruje profite od 3 procenta ili više mesečno u ranim godinama.
Međutim, domino efekat je počeo da se ruši u decembru 1983. godine kada su čekovi počeli da se odbijaju. Godine 1984, J. David & Company je bankrotirala. Kada je Dominelli priznao krivicu za poštansku prevaru, prevaru u stečaju i utaju poreza na dohodak 1985. godine, vlada je procenila da je možda izgubio 80 miliona dolara novca investitora u svojoj Ponzi šemi, izvestio je Times 1987. godine. Dominelli je preminuo 2009. godine.
6. Enron – Kenneth Lay bio je američki biznismen najpoznatiji kao osnivač i generalni direktor Enron Corporation, nekada veoma poštovane energetske kompanije. Bio je prepoznat kao istaknuta ličnost u energetskoj industriji i zagovornik deregulacije.
Jeffrey Skilling bio je ključna figura u Enronu, služeći kao njen generalni direktor. Bio je poznat po svom intelektu i inovativnim idejama u preoblikovanju Enronovog poslovnog modela, pretvarajući ga u trgovačku silu. Skilling je bio pokretačka snaga iza agresivne ekspanzije Enrona na različita tržišta, uključujući trgovinu energijom i derivate.
Prevaru koju su orkestrirali Lay, Skilling i drugi rukovodioci Enrona uključivala je složenu mrežu računovodstvene prevare i obmanjujućih finansijskih praksi. Veštački su naduvali prihode kompanije, skrivali dugove kroz vanbilansne entitete i manipulirali tržištima energije kako bi stvorili iluziju profitabilnosti.
Cene akcija Enrona su naglo porasle i kompanija je bila slavljenja kao simbol korporativnog uspeha sve dok se istina nije razotkrila.
Njihove prevarantske radnje dovele su do kolapsa Enrona 2001. godine, što je rezultiralo ogromnim finansijskim gubicima za investitore, gubitkom posla i penzija za zaposlene, i potresanjem poverenja javnosti u korporacije i finansijska tržišta. Lay i Skilling su se suočili sa pravnim posledicama, uključujući osude za više krivičnih dela prevare sa hartijama od vrednosti i zavere.
7. James Paul Lewis Jr. – Lewis je vodio kompaniju Financial Advisory Consultants sa sedištem u okrugu Orange i obećavao investitorima godišnje prinose od 18 do 40 procenata, prema saopštenju američkog Ministarstva pravde iz 2005. godine.
Iako je investitorima govorio da će koristiti novac za kupovinu i prodaju preduzeća u poteškoćama, davanje komercijalnih zajmova, iznajmljivanje medicinske opreme i finansiranje osiguranja, Lewis je imao druge planove za taj novac. Koristio je sredstva investitora kako bi finansirao svoj raskošan način života i održavao iluziju profitabilnosti, isplaćujući povrate ranijim investitorima novcem novih investitora.
Kako se šema širila, tako je rasla i magnituda prevare, privlačeći široku mrežu nesuđenih pojedinaca koji su tražili finansijski rast. Lewis je iskoristio oko 300 miliona dolara da “obogati sebe i druge.” Navodno je kupovao kuće i luksuzne automobile, investirao u druge kompanije novcem investitora i koristio sredstva FAC-a za trgovinu valutama.
Niko nije uspeo da uoči ovu investicionu prevaru sedam godina. Na kraju, više od 3.000 investitora je bilo oštećeno i žrtve su izgubile najmanje 50 miliona dolara, prema saopštenju. Godine 2005, Lewis je priznao krivicu za poštansku prevaru i pranje novca. Osuđen je na 30 godina zatvora.
8. Tom Petters: Petters je bio mozak iza Ponzi šeme vredne 3,65 milijardi dolara, zbog koje je osuđen na 50 godina zatvora, što je najduža kazna ikada izrečena za finansijsku prevaru u istoriji Minesote, prema sažetku slučaja Ministarstva pravde (DOJ).
Koristeći svoju kompaniju, Petters Company Inc., Petters je navodno privlačio investitore idejom o kupovini robe i njenom preprodajom maloprodajnim trgovcima s profitom. Umesto toga, Petters je usmeravao novac investitora kako bi plaćao druge investitore, ljude koji su mu pomagali u prevarama, kompanije koje je posedovao i kako bi finansirao svoj raskošan način života, navodi DOJ.
Informant i saučesnik, Deanna Coleman, obavestila je vlasti 2008. godine o ovoj višemilijarderskoj Ponzi šemi i rekla da je trajala najmanje 10 godina. Na kraju, Petters je proglašen krivim za 10 tačaka optužnice za prevaru putem telekomunikacija, tri tačke za poštansku prevaru, jednu tačku za zaveru za počinjenje poštanske i telekomunikacione prevare, jednu tačku za zaveru za počinjenje pranja novca i pet tačaka za pranje novca.
9. Elizabeth Holmes: Elizabeth Holmes je bila osnivač i izvršni direktor kompanije Theranos, startup kompanije u oblasti biotehnologije koja je tvrdila da je razvila revolucionarni uređaj za analizu krvi koji može da sprovede brojne testove sa samo nekoliko kapljica krvi. Holmes je bila hvaljena kao vizionarski lider i najmlađa milijarderka koja je sama zaradila svoje bogatstvo.
Međutim, ispod sjajne fasade, Theranos je bio upleten u ogromnu prevaru. Holmes je, zajedno sa svojim saradnikom Rameshom “Sunny” Balwanijem, lažno predstavljala sposobnosti tehnologije kompanije i obmanjivala investitore, lekare i pacijente. Theranos je tvrdio da može da obavi opsežne i precizne analize krvi pomoću male količine uzorka, ali stvarna tehnologija nije bila sposobna za to.
Prevara je počela da se otkriva 2015. godine kada su istraživački novinari i regulatorne agencije počeli da ispituju valjanost tvrdnji kompanije. The Wall Street Journal je objavio seriju istraživačkih članaka koji su razotkrili probleme sa tehnologijom Theranosa i nepravilnosti u poslovanju.
Kao rezultat toga, Theranos je izgubio ugovore sa ključnim partnerima, a vrednost kompanije se strmoglavila. Holmes i Balwani su se suočili sa brojnim pravnim posledicama. U 2018. godini, Holmes je optužena za devet tačaka žičane prevare i dve tačke za zaveru za počinjenje žičane prevare.
U 2022. godini, Elizabeth Holmes je proglašena krivom za četiri tačke optužnice za prevaru investitora, dok je oslobođena optužbi za prevaru pacijenata. Suđenje Rameshu Balwaniju je još u toku. Holmes sada čeka izricanje kazne, suočavajući se sa potencijalno dugogodišnjom zatvorskom kaznom.
10. Sam Bankman-Fried: Sam Bankman-Fried, poznat kao SBF, bio je osnivač i izvršni direktor FTX-a, jedne od najvećih i najpoznatijih kriptovalutnih berzi na svetu. Bio je smatran za čudo od deteta u svetu kriptovaluta, zahvaljujući svojoj sposobnosti da brzo izgradi FTX u vodeću platformu za trgovanje digitalnim sredstvima.
Međutim, iza uspešnog imidža, SBF je bio uključen u veliki skandal. FTX i njegova sestrinska kompanija Alameda Research, takođe pod upravom Bankman-Frieda, bile su umešane u nepravilno rukovanje sredstvima korisnika i investitora. FTX je koristio sredstva klijenata za pokrivanje gubitaka i rizika Alamedinog trgovanja, bez njihovog znanja i saglasnosti.
Problemi su postali javni u novembru 2022. godine kada je FTX, suočen s velikim povlačenjem sredstava korisnika i nemogućnošću ispunjenja tih zahteva, podneo zahtev za bankrot. Ovo je izazvalo veliku paniku na tržištu kriptovaluta i dovelo do velikih gubitaka za investitore i korisnike FTX-a.
Nakon kolapsa, otkriveno je da je FTX dugovao milijarde dolara svojim korisnicima i investitorima. Bankman-Fried je optužen za brojne prekršaje uključujući prevaru, pranje novca i kršenje zakona o hartijama od vrednosti. Suočen je s ozbiljnim pravnim posledicama, uključujući nekoliko optužnica za prevaru putem žičane komunikacije, prevaru investitora i zloupotrebu sredstava korisnika.
Sam Bankman-Fried je uhapšen i čeka suđenje koje će odrediti njegovu sudbinu, dok je kriptovalutna zajednica potresena skandalom koji je narušio poverenje u industriju. FTX je u procesu likvidacije, a poverioci pokušavaju da povrate što je moguće više sredstava.
PROČITAJTE JOŠ: